заблаговременная подготовка документов и предварительный расчет пенсии

Назначение страховой пенсии по старости происходит со дня обращения за ней с соответствующим заявлением и необходимыми документами, но не ранее достижения пенсионного возраста. Однако не стоит откладывать подготовку к выходу на пенсию до последнего момента, иначе можно столкнуться с отказом в выплатах из-за отсутствия каких-либо справок или ошибок в них. Лучше заблаговременно обратиться в Пенсионный фонд, чтобы успеть своевременно собрать необходимые для оформления пенсии документы, передать их специалистам ПФР (теперь это Социальный фонд) для внесения информации в выплатное дело и даже узнать предварительный размер будущей пенсии.

Оформление пенсии в России непосредственно связано с обращением будущего пенсионера в Пенсионный фонд РФ. Только на основании принятого заявления специалисты ПФР смогут назначить гражданину пенсионное обеспечение. Но до такого письменного обращения каждому за полгода до наступления пенсионного возраста важно прийти в клиентскую службу с пакетом необходимых документов. Особенно это актуально для пенсий, назначаемых досрочно.

Для различных видов пенсий (по старости, инвалидности или потере кормильца) набор таких документов будет отличаться, хотя существует и список общих бумаг, подходящих для любого пенсионного обеспечения. Для отдельных категорий граждан может потребоваться большее количество документов ввиду наличия права одновременного получения двух видов пенсий: страховой и государственной.

Не стоит забывать, что чем раньше Вы позаботитесь о будущей пенсии, тем быстрее и качественнее будет ее назначение, а значит и сумма к выплате будет максимальной из возможных в каждом конкретном случае, так как все необходимые для этого документы будут в наличии в срок.

Когда нужно начинать оформлять пенсию

В настоящее время только сам гражданин ответственен за назначение пенсионной выплаты. Именно заявление служит основанием для рассмотрения вопроса установления пенсии. При этом максимальный срок заблаговременной подачи такого документа до даты назначения равен одному месяцу. В большинстве же случаев граждане обращаются за пенсией за два-три дня, максимум неделю до наступления пенсионного возраста.

В связи с вышеизложенным стоит отметить, что назначение пенсии носит исключительно заявительный характер, причем обратиться с заявлением необходимо заранее, чтобы начисление выплаты осуществлялось с даты возникновения права.

Важно здесь четко понимать разницу между необходимостью подачи заявления для назначения пенсии и заблаговременной подачей документов, необходимых для ее установления. С целью проведения предварительной проверки таких документов важно обратиться в Пенсионный фонд за шесть месяцев до пенсионного возраста, а в случае назначения досрочной выплаты этот срок увеличивается до девяти месяцев, что позволяет:

• вовремя сделать необходимые запросы с целью уточнения спорных периодов работы;
• истребовать грамотно составленную справку, в том числе уточняющую льготный характер работ;
• сократить сроки назначения пенсии.

По известным причинам все вышесказанное относится к назначению пенсий, одним из условий для этого является дожитие до определенного возраста, в том числе с необходимостью отработки некоторого количества лет в особых условиях или на соответствующих видах работ. Это касается страховых и государственных выплат по старости, включая досрочные пенсии. В других случаях заблаговременное обращение невозможно, так как условием установления выплаты будет служить свершившийся факт: потери трудоспособности или утраты кормильца.

Досрочное назначение пенсии

По общепринятым нормам (ст. 8 ФЗ № 400 от 28.12.2013 г.) для установления пенсионной выплаты необходимо соблюсти ряд условий, а именно:

Однако в некоторых случаях возможно и досрочное назначение пенсии в соответствии со ст. 30, 31, 32 ФЗ «О страховых пенсиях». При этом условие о наличии пенсионных баллов будет сохраняться. А вот что касается возраста и стажа, то здесь все будет зависеть от того, на какую льготу претендует гражданин.

В отдельных случаях необходимо соблюсти и ряд дополнительных условий. Все особенности назначения льготных пенсий представлены в соответствующих разделах упомянутого выше закона:

• пп. 1-2 п. 1 ст. 30 — при выполнении вредных или тяжелых работ (по Спискам № 1 и № 2);
• пп. 3-18 п. 1 ст. 30 — при работе в должностях, предусмотренных «малыми» списками;
• пп. 19-21 п. 1 ст. 30 — для занятых в некоторых должностях медицинских, педагогических и актерских профессий;
• п. 1 ст. 31 — для должностей летного и испытательного состава;
• пп. 6-7 п. 1 ст. 32 — при трудоустройстве на Севере и в местностях, приравненных к нему;
• пп. 1-5 п. 1 ст. 32 — для граждан, отнесенных к особой социальной категории граждан.

Не стоит забывать и еще об одной категории граждан, кому пенсия назначается досрочно — это безработные. Такое возможно, если:

• пенсионный возраст наступит не позднее чем через два года;
• гражданин потерял работу из-за сокращения или ликвидации предприятия;
• в центре занятости ему не смогли найти подходящую работу.

Наравне со страховыми пенсиями существует и еще одна категория выплат — государственные, назначаемые в соответствии с законом № 166-ФЗ от 15.12.2001 г. «О государственном пенсионном обеспечении в РФ». Здесь также предусмотрены пенсии, назначаемые досрочно при наличии необходимого стажа на соответствующих должностях таким категориям граждан, как госслужащие, военнослужащие, космонавты, летчики-испытатели.

Необходимо помнить, что для любого вида пенсионного обеспечения, особенно досрочного, необходимо заблаговременно обратиться в территориальное управление ПФР, так как оформление документов может затянуться ввиду необходимости истребования справок, подтверждающих особый характер работ.

Как оформить пенсию — пошаговые действия

До посещения территориального органа Пенсионного фонда подготовительная работа по оформлению пенсионной выплаты начинается с необходимости самого гражданина предпринять ряд целенаправленных действий. В целом весь процесс такого оформления можно представить в виде пошаговой инструкции:

1. самостоятельно проверить трудовую книжку на предмет:
   • правильности ее составления (отсутствия поправок, не заверенных печатью, наличия отметок о смене фамилии);
   • соответствия всех записей о трудоустройстве существующим требованиям (наименование организации, принявшей на работу, должно соответствовать наименованию, указанному при увольнении, в противном случае проверить наличие отметок о переименовании или реорганизации предприятия);
2. запросить справки о периодах работы, не внесенных в трудовую книжку (обратиться в соответствующую организацию, а в случае ее отсутствия сделать запросы в архив по месту нахождения таких документов);
3. подготовить таким образом необходимый пакет документов в соответствии с видом предполагаемого пенсионного обеспечения;
4. за полгода до выхода на заслуженный отдых обратиться с этими документами в клиентскую службу управления ПФР;
5. после проверки всех представленных справок специалистами ПФР получить от них четкие инструкции о необходимости подать дополнительные документы, уточняющие некоторые обстоятельства, а в итоге влияющие и на размер будущей пенсии.

Особое внимание гражданам стоит обратить на периоды работы, указанные в трудовой книжке до даты их регистрации в системе обязательного пенсионного страхования. Такая информация о времени регистрации содержится в страховом свидетельстве — СНИЛС. После этой даты необходимые сведения содержатся на индивидуальном лицевом счете каждого из нас.

Какие документы нужны

При заблаговременном обращении в Социальный фонд потребуется следующий перечень документов:

1. Паспорт.
2. Оригинал трудовой книжки. Дополнительно можно приложить письменные трудовые договора, справки от работодателей, муниципальных органов, выписки из приказов, ведомости на выдачу зарплаты или выписки по лицевым счетам.
3. Справки из службы занятости (ЦЗН).
4. Архивные справки.
5. Военный билет, если гражданин проходил службу.
6. Документы об обучении, если этот период подлежит учету в стаже, об осуществлении предпринимательской деятельности.
7. Иные значимые документы — свидетельства о заключении брака, о рождении детей и так далее.
8. Справки, подтверждающие заработок. Причем вполне вероятно, что документы, подтверждающие заработную плату гражданина, и не потребуются — на этом вопросе остановимся чуть подробнее.

За какое время подавать документы на пенсию

Социальный фонд РФ рекомендует всем будущим пенсионерам заранее обращаться в отделение СФР по месту жительства для предварительного сбора документов и их оценки. Это можно сделать за 2 года до достижения пенсионного возраста.

Например, в 2023 году в целях подготовки к выходу на пенсию в СФР могут обратиться женщины 1966-1967 года рождения и мужчины 1961-1962 года рождения.

При этом, если гражданин претендует на досрочный выход на пенсию, обратиться за предварительной оценкой пенсионных прав можно еще раньше. Это касается:

• многодетных матерей, родивших и воспитавших 3, 4, 5 и более детей;
• граждан, работающих по профессии из льготного списка (учителя, медработники, работники с вредными условиями труда, занятые на подземных работах и так далее);
• лиц, имеющих стаж работы в районах Крайнего Севера, в приравненных к ним местностях.

Когда выплачивается первая пенсия после её назначения?

Заявление со всем пакетом документов рассматривается специалистами ПФР в течение 10 рабочих дней со дня обращения. Однако такой срок может быть продлен в случае необходимости представления какой-либо дополнительной справки максимум на три месяца.

Соответственно, в первом случае назначение пенсии не затянется на длительный срок и платежное поручение на выплату отправится в кратчайшие сроки. Как правило, такие поручения формируются на начало следующего месяца после обращения и передаются для выплаты в почтовые или банковские отделения.

При получении пенсии в банке гражданин сможет снять первые деньги уже после 10 числа следующего за обращением месяца, а почтовое отделение будет выдавать денежные средства согласно принятому графику, составленного на основании адреса места жительства пенсионера.

Заблаговременная работа по назначению пенсии

В рамках предварительного обращения за пенсией специалисты ПФР (СФР):

• Оценят сформированные пенсионные права на основании представленных документов о стаже — трудовой книжки, справок, трудовых договоров и так далее. Будут учитываться и уже имеющиеся в распоряжении Социального фонда сведения о трудовой деятельности будущего пенсионера.
• Окажут содействие в направлении запросов к работодателям, в организации-правопреемники или в архивы. В рамках таких запросов можно будет получить документы, подтверждающие заработную плату и страховой стаж, в том числе и стаж работы в особых условиях труда (например, на вредном или опасном производстве).
• Направят запросы в компетентные органы других государств, являющихся участниками международных договоров. В результате можно будет получить справки, подтверждающие страховой или льготный стаж работы в других странах — например, в Казахстане, Украине, Узбекистане.

На основании имеющихся документов сотрудники Социального фонда установят точные сроки выхода на пенсию, в том числе назначаемую досрочно, а также рассчитают предварительный размер пенсии по старости. Кроме того, сообщат о необходимости предоставления каких-либо дополнительных сведений, влияющих на сроки назначения выплат или на их размер.

Заблаговременное обращение в Социальный фонд дает гражданам еще одно важное преимущество. За 1 месяц до срока выхода на пенсию они смогут дистанционно подать заявление о назначении выплат, не предоставляя при этом никаких дополнительных бумаг и справок. Это можно будет сделать:

• на портале Госуслуг;
• в Личном кабинете на сайте СФР;
• либо по телефону, если предварительно установить кодовое слово для подтверждения личности и получения услуг посредством телефонной связи.

Справка о зарплате для начисления пенсии

Расчет размера страховой пенсии, в том числе и предварительный, производится по разным принципам для двух следующих периодов:

• в отношении периодов работы до 2002 года учитывается размер заработной платы;
• с 1 января 2002 года величина зарплаты напрямую не участвует в расчете, а роль играет сумма отчисленных взносов в ПФР (СФР).

Для начала сотрудник СФР проанализирует сведения о заработной плате гражданина за 2000-2001 годы, которые уже имеются в базе Пенсионного (Социального) фонда.

• Если зарплата в этот период составляла не менее 1793,40 руб., в формулу расчета пенсии будет подставлен максимальный коэффициент — 1,2. А это значит, что никаких дополнительных справок о заработной плате больше предоставлять не требуется.
• Если зарплата за 2000-2001 года меньше указанной величины, потребуется справка о заработке за любые 5 лет трудовой деятельности (60 месяцев подряд) до 01.01.2002 г. Можно выбирать любой период с максимальной зарплатой.

В отношении периодов работы после 2002 года вся информация уже имеется в распоряжении Социального фонда. Подтверждать их документально не потребуется.

Список документов для оформления пенсии

Единого пакета документов, необходимых для оформления любого вида пенсионного обеспечения, не существует. Однако можно выделить несколько бумаг, которые понадобятся для назначения всех видов пенсий. К ним относятся:

1. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность обратившегося (для иностранцев и лиц без гражданства это будет вид на жительство).
2. Страховое пенсионное свидетельство (СНИЛС).
3. Заявление на пенсию.
4. Трудовая книжка, подтверждающая периоды трудовой деятельности.
5. Иные документы, подтверждающие стаж застрахованного лица (например, справки с работы или из архивных учреждений).
6. Военный билет.
7. Справка о заработной плате за 60 месяцев подряд в период работы до 1 января 2002 года.

Все документы, подтверждающие стаж трудовой деятельности, должны быть правильно оформлены, то есть содержать номер, дату выдачи, фамилию, имя и отчество обратившегося гражданина, основание выдачи (приказы, лицевые счета, личные карточки и др.). В случае наличия ошибки ПФР может отказать в назначении пенсии до исправления ошибок.

Как оформить пенсию по старости (по возрасту)

Как говорилось выше, оформление пенсии по возрасту будет состоять из двух этапов:

• заблаговременная деятельность за 6 месяцев до наступления пенсионного возраста, состоящая из подготовки необходимого комплекта документов и обращения с ним в Пенсионный фонд;
• само назначение выплаты, включающее в себя написание гражданином заявления за несколько дней до пенсии и расчет причитающейся суммы специалистами ПФР.

Помимо основных документов при назначении выплаты по старости могут понадобиться и такие:

• для подтверждения стажа работы:
  • выписки из приказов;
  • трудовые договора;
  • договора гражданско-правового характера;
  • трудовая книжка колхозника;
• для подтверждения дополнительных обстоятельств:
  • об изменении фамилии, имени или отчества;
  • о количестве нетрудоспособных членов семьи;
  • о нахождении их на иждивении;
  • о месте пребывания (свидетельство о регистрации) или фактического проживания (личное заявление обратившегося);
  • о рождении детей.

Для граждан, уходящих на досрочное пенсионное обеспечение, потребуется дополнительно представить документы, подтверждающие вредный или опасный характер работ или особые условия проживания (для «северных» пенсий).

Отдельным категориям граждан к доли страховой пенсии по возрасту назначается еще государственная выплата за выслугу лет. Некоторые виды госпенсий назначаются и выплачиваются не Пенсионным фондом, а тем ведомством, где гражданин проходил службу. Это касается, например, военных и полицейских. В целом же сам процесс оформления таких пенсий мало чем отличается от страховых выплат, кроме необходимости подтверждения стажа службы. Основная разница состоит в расчете таких пенсий.

Документы для оформления пенсии по инвалидности 1, 2 или 3 группы

Особенностью назначения пенсии по инвалидности является наличие одновременно двух условий:

• признание гражданина нетрудоспособным, что подтверждается справкой врачебно-экспертной комиссии;
• установление группы инвалидности.

При этом наличие хотя бы одного дня стажа позволит назначить гражданину страховую пенсию, а отсутствие такого приведет к оформлению социальной выплаты. Обращаться за данным видом пенсии можно в любое время после возникновения права, при этом обращение в течение года после признания человека нетрудоспособным дает возможность назначения выплаты со дня признания его таковым.

В целом, для данного вида пенсии необходимы такие же документы, как и для пенсионного обеспечения по старости, подтверждающие личность обратившегося, длительность его трудового стажа и уточняющие дополнительные обстоятельства. Единственным отличием оформления выплаты по инвалидности является обязательное предоставление справки, а точнее выписки из акта освидетельствования медико-социальной экспертизы.

Существует некоторое отличие государственных пенсий по инвалидности от страховых. Связано оно с особыми обстоятельствами, вследствие которых гражданин признается нетрудоспособным (например, в период прохождения военной службы или в результате техногенных катастроф).

К тому же некоторые такие граждане имеют право на получение одновременно двух видов пенсий: государственной по инвалидности и страховой по старости.

Какие документы нужны для назначения пенсии по потере кормильца?

Страховая выплата по утрате кормильца назначается нетрудоспособным членам семьи умершего, бывшим ранее на его иждивении, поэтому основными документами, подтверждающими право на данный вид пенсии, будет:

• свидетельство о смерти кормильца;
• документы, подтверждающие родственные отношения с ним и признание дохода умершего единственным источником существования для нетрудоспособных родственников (при этом факт нахождения на иждивении ребенка до 18 лет признается на основании свидетельства о его рождении).

Особенностью данного вида обеспечения является то, что документы, подтверждающие стаж трудовой деятельности, необходимо представить на умершего человека. При этом для страховой выплаты должно быть соблюдено условие о наличии хотя бы одного дня стажа. Если данное обстоятельство не соблюдается, то назначается социальная пенсия.

В том случае, если погибший член семьи являлся военнослужащим, космонавтом или пострадавшим от радиации, иждивенцам назначается государственная пенсия по потере кормильца. При этом отдельные категории граждан также имеют право на вторую пенсию.