Минтруд рассказал, как получить 250 тысяч рублей для открытия собственного дела. Читать далее

Самозанятость для льготных категорий граждан

Гид о том, как льготникам в режиме НПД не потерять выплаты от государства.

Самозанятость может стать альтернативой для тех, у кого нет возможности ездить в офис и работать в штате 5/2. Более того, иногда НПД — единственный способ легально зарабатывать и сохранять льготы.

Но на практике самозанятые, получающие государственную поддержку, сталкиваются с отменой выплат. О том, как совмещать НПД и льготы, читайте в нашей статье.

Индексация пенсии, социальные доплаты, льготы на ЖКХ

По закону гражданин признается работающим в том случае, если за него поступают страховые взносы. Это относится к трудовому договору, ГПХ или статусу ИП не на НПД.

Режим самозанятых обязательных взносов в ПФР не предполагает. По этой логике самозанятый пенсионер — официально неработающий.

Индексация пенсии для самозанятых

Выплаты неработающим пенсионерам индексируются каждый год. В 2022 году страховые пенсии вырастут на 5,9%.

Если за самозанятого не поступает страховых взносов (от него самого или работодателя), то индексация пенсии никуда не денется.

В случае, если самозанятый пенсионер хочет копить стаж и пенсионные баллы, то может добровольно делать взносы в ПФР. Да, индексации в этом случае не будет. Зато трудовой стаж будет увеличиваться.

Социальная доплата к пенсии

Если пенсионер не работает и получает пенсию меньше прожиточного минимума, то ему положена региональная доплата.

То есть самозанятый пенсионер (читай: неработающий), не выплачивающий страховых взносов добровольно или через работодателя, не теряет право на социальную доплату к пенсии.

Льготы на ЖКХ, общественный транспорт и медицину

Эти льготы относятся к региональным мерам поддержки. И с условиями придется разбираться в каждом случае индивидуально.

Иногда компенсации будут зависеть от общего дохода и соответствия статусу малоимущего. Тогда «подработки» самозанятого пенсионера могут учесть как дополнительный источник дохода.

Пример: в Москве, чтобы получить субсидию на ЖКУ, расходы на коммунальные услуги должны превышать 10% от общего дохода. В этом случае в общий доход учтут заработок пенсионера на НПД.

В основном статус самозанятого не лишает пенсионера льгот и индексации пенсии. Повлиять на их отмену могут добровольные взносы в ПФР и учёт заработка от самозанятости в общий доход пенсионера.

Льготы для самозанятых людей с инвалидностью

В законе нет ограничений в применении самозанятости для людей с инвалидностью. И согласно ответу ФНС, НПД не влияет на компенсации.

Льготы для всех групп инвалидности федеральные — это стабильнее, чем региональные. Последние могут дополнять основные. Информацию о конкретных льготах для каждой группы нужно узнавать в органах соцзащиты по месту жительства.

Для человека с инвалидностью статус самозанятого не влияет как на льготы и компенсации, так и выплаты и индексацию пенсии. Основание для государственной поддержки — наличие инвалидности, которое не зависит от наличия или отсутствия работы.

Самозанятость и пособия по уходу

Получать компенсационные выплаты по уходу могут только официально безработные, но трудоспособные люди (постановление Правительства РФ №343). А самозанятый — это безработный?

Как мы уже говорили, для государства человек становится работающим только в том случае, если за него поступают взносы в ПФР.

Выплаты по уходу, который может получать самозанятый

Если самозанятый не работает по трудовому договору и не платит взносы в ПФР (самостоятельно или через работодателя), то имеет полное право на получение пособия по уходу.

Какую ещё поддержку могут получить самозанятые льготники

Специальных льгот для пенсионеров, людей с инвалидностью и ухаживающих за ними в рамках НПД нет. Этим категориям граждан, как и всем остальным, нужно платить налог на профессиональный доход — 4 или 6%.

Льготники так же, как и остальные граждане, могут рассчитывать на поддержку самозанятых в виде:

Что делать, если вам отказывают в льготах

Мы выяснили, что в большинстве случаев самозанятость не влияет на господдержку. Но на практике ПФР иногда отказывает в выплате пособий.

Дело в путанице формулировок: с одной стороны самозанятый без взносов в ПФР — неработающий. Но если заглянуть в закон № 1032-1, то в первой статье занятость определяют как «деятельность, приносящую заработок».

Если льготник на самозанятости не делает взносов в ПФР, то отказывать ему в льготах незаконно.

Законы, на которые можно ссылаться

Федеральный закон «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» от 27.11.2018 N 422-ФЗ – об отношениях ПФР и самозанятого.

Федеральный закон от 15 декабря 2001 года № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» — о взносах в ПФР, которые подтверждают статус трудоустроенного. Соотвенно плательщик НПД таковым не является.

Постановление Правительства РФ от 04.06.2007 N 343 (ред. от 27.02.2021) «Об осуществлении ежемесячных компенсационных выплат неработающим трудоспособным лицам, осуществляющим уход — об условиях выплат пособий по уходу.

Федеральный закон №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации» — о фиксированных на федеральном уровне льготах для людей с инвалидностью.

Организации, куда можно жаловаться

Если на ваши доказательства не отвечают изменением решения, то стоит запросить поддержку в специальных сервисах и организациях:

Нам будет очень приятно, если вы прокомментируете, поставите оценку или поделитесь
материалом в
социальных сетях — так о нюансах НПД узнает больше людей ❤️

Рассказываем, что такое социальный контракт и как начинающему предпринимателю получить финансовую поддержку от региональных властей.

Программу социального контракта придумали как меру поддержки малообеспеченным гражданам

. Её цель — выход из кризисной ситуации и улучшение финансового положения. Заявителем по этой программе может быть начинающий предприниматель, у которого есть бизнес-идея, но нет средств на её реализацию.

Что такое социальный контракт

— письменное соглашение между гражданином и органом социальной защиты, по итогу которого первый обязуется исправить своё финансовое положение.

Простыми словами — сделка с государством. Оно помогает найти работу, предоставляет бесплатное обучение и даёт деньги на открытие своего дела. За это нужно найти работу, пройти обучение или запустить свой бизнес. Не всё сразу, гражданин вправе сам выбрать программу социального контракта:

🦃 Важно: срок действия контракта на открытие бизнеса и ведения ЛПХ составляет 12 месяцев, на поиск работы — 9 месяцев, на преодоление сложной жизненной ситуации — максимум 6 месяцев.

Кто может заключить социальный контракт

Рассчитывать на помощь могут те, кто получает доход меньше прожиточного минимума:

Например: семья из трёх человек живёт в Москве, муж не работает и сидит с двумя детьми дома, жена зарабатывает 80 000 рублей. Прожиточный минимум на душу населения в Москве на 2023 год — 21 718 рублей. Такая семья сможет получить социальный контракт, так как среднедушевой доход на каждого члена семьи — 20 000 рублей, что ниже прожиточного минимума.

Кроме дохода и состава семьи учитывают имущество, указанное в заявлении на социальный контракт Подробнее об этой процедуре — в законе № 44-ФЗ «О порядке учёта доходов и расчёта среднедушевого дохода». Например, если доход у семьи или гражданина небольшой, но при этом в собственности две квартиры и машина — шансов получить социальный контракт мало.

🐣 Совет: прожиточный минимум отличается от региона к региону, и более того, индексируется каждый год. Поэтому перед тем, как затеваться с соцконтрактом, посчитайте: подходите ли вы под критерий малообеспеченной семьи или гражданина.

На какую сумму рассчитывать

Максимальная сумма, которую самозанятый может безвозмездно получить на развитие своего дела — 350 000 рублей, на ведение личного подсобного хозяйства — 250 000 рублей. Но это не значит, что всем одобрят полную сумму.

Так как решение принимают региональные власти, сумма социального контракта зависит от актуальности бизнес-идеи для конкретного региона и банально наличия денег в бюджете.

Средства из федерального и регионального бюджетов выделяются на конкурсной основе, поэтому заявление на заключение социального контракта не гарантирует получение финансовой поддержки.

Как самозанятый маркетолог получила 250 тысяч от государства

Условия заключения социального контракта

Требований для заключения соцконтракта не так много:

Никаких ограничений по видам деятельности нет — получатель субсидии вправе заниматься тем, что разрешено налогоплательщикам НПД.

🦃 Важно: с 2021 года программа соцконтракта действует во всех регионах.

Какие документы потребуются

Стандартный список документов выглядит так:

Список документов может меняться в зависимости от региона. Уточняйте подробности на портале Госуслуг, в МФЦ или у региональных органов социальной поддержки населения. Ниже мы прикрепили ссылки на официальные порталы разных регионов, где прописаны конкретные условия.

На что можно потратить выделенные средства

Выплаты по соцконтракту используются только по целевому назначению. Так, самозанятый может потратить деньги на приобретение оборудования, материалов, необходимых для производства, аренду помещения, транспортные расходы, связанные с доставкой основных средств и расходных материалов.

самозанятый должен отчитаться перед органом, с которым заключён социальный контракт: предъявить товарные и кассовые чеки, договоры купли-продажи или аренды, расписки и другие документы.

Что будет, если нарушить условия социального контракта

Допустим, самозанятый заключил социальный контракт, в котором пообещал открыть мастерскую по дереву, но что-то пошло не так — пришлось прекратить профессиональную деятельность по собственной инициативе до окончания срока действия договора.

В этом случае орган социальной защиты, оказавший поддержку, потребует возвратить деньги, полученные на основании социального контракта.

Условия социального контракта в 2023 году в разных регионах

Малоимущие россияне могут получить субсидию в 250 000  на запуск своего бизнеса — это называется социальный контракт.

Чем социальный контракт отличается от пособий. Социальный контракт — это договор между местным органом соцзащиты и человеком, у которого низкий доход. Управление соцзащиты обязуется оказать нуждающемуся определенную материальную помощь, а тот должен трудоустроиться, пройти обучение или начать свое дело. Контракт отличается от классических пособий для малоимущих тем, что в итоге у человека должен появиться стабильный источник дохода.

Сколько платят по социальному контракту. Максимальная сумма, которую можно получить, зависит от вида социального контракта. Например, на переобучение государство выделяет до 30 000 , на ведение подсобного хозяйства — 100 000 . Максимальная сумма, которую можно получить по соцконтракту, — 250 000  на открытие своего дела.

Срок действия контракта. Напомним: контракт — это договор между государством и гражданином и, как у любого договора, у него есть срок. Последний зависит от вида соцконтракта. Например, в рамках соцконтракта по поиску работы человек должен трудоустроиться максимум в течение девяти месяцев.  речь об открытии своего дела, то договор заключают не более чем на 12 месяцев.

Виды социального контракта

. По сути, человек получает двойное пособие по безработице: от центра занятости и по соцконтракту. Но при этом он обязуется найти работу в течение определенного срока.

На обучение или переобучение. На обучение предосталвяется до 30 000 , чтобы безработный получил новую профессию или повысил свою квалификацию. Можно выучиться на проводника поезда, повара, водителя или тракториста. Есть и современные профессии: графический дизайн, аналитика данных и даже базовое программирование.

На ведение своего подсобного хозяйства. Выделятся 100 000 , на которые можно купить семена, инструменты и тому подобное. Главное условие — получать потом доход от продажи сельскохозяйственной продукции.

Кому положен социальный контракт?

Заключить социальный контракт может только гражданин России. Необходимо иметь постоянную регистрацию в том регионе, в котором человек обращается в органы соцзащиты.

Главный критерий — надо быть нуждающимся. Такой статус может получить как одинокий малоимущий человек, так и семья.

Доходы должны быть ниже среднего прожиточного минимума на душу населения в регионе. Сведения предоставляют за три последних месяца. Если речь о семье, то рассчитывают среднедушевой доход за три месяца.

Кроме этого, учитывают и имущество, которое есть в собственности. Например, если доход не дотягивает до прожиточного минимума, но семья владеет двумя автомобилями, то ее могут не признать нуждающейся.

. Такой вариант тоже возможен, если соблюдать главное условие — быть малоимущим. Все равно будут учитывать совокупный доход семьи, суммируя все детские пособия и выплаты.

. Здесь можно выбрать один из любых видов соцконтрактов и заключить тот, что вам подходит.

Суть в том, что заключить соцконтракт могут абсолютно все, условие здесь одно: вы должны в этом нуждаться. Именно это и подтверждают ваши доходы ниже прожиточного минимума в вашем регионе.

Как оформить социальный контракт?

Для оформления государственной социальной помощи на основе социального контракта необходимо подать заявление на региональном портале госуслуг

К заявлению приложить следующие документы:

а) паспорт заявителя или иной документ, удостоверяющий личность заявителя в соответствии с законодательством Российской Федерации;

б) документ, удостоверяющий личность совершеннолетнего члена семьи заявителя в соответствии с законодательством Российской Федерации;

в) страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, содержащее страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), или документ, подтверждающий регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета заявителя и членов его семьи (при наличии);

г) свидетельство о браке — для состоящих в браке, свидетельство о рождении ребенка (детей) — для семей с несовершеннолетними детьми;

д) документ, подтверждающий место жительства или место пребывания заявителя в Московской области (если эти сведения не содержатся в документе, удостоверяющем личность заявителя);

е) документы (справки) о доходах заявителя и всех членов семьи заявителя за три календарных месяца, предшествующие месяцу подачи заявления об оказании государственной социальной помощи;

ж) копия финансового лицевого счета или иной документ, подтверждающий количество лиц, зарегистрированных по месту жительства или пребывания заявителя;

з) копия сберегательной книжки или выписка о банковских или иных реквизитах (номер лицевого счета, открытого в кредитной организации) — в случае, если заявителем выбран способ получения государственной социальной помощи через кредитную организацию;

и) согласие на обработку, хранение и передачу персональных данных заявителя и персональных данных членов семьи заявителя, указанных в заявлении.

Дополнительную информацию можно получить по телефону «горячей линии» 8 (495) 552-87-55.

В Минтруде считают, что возможность получить дополнительные выплаты будет стимулировать россиян быстрее находить работу.

Еще одно направление использования социального контракта — это индивидуальное предпринимательство или самозанятость. Если, например, в маленьком городе или сельской местности нет организованной занятости, подходящей по профилю образования человека, но есть желание реализоваться, то здесь как раз и поможет социальный контракт. «На мой взгляд, самозанятость — одно из самых эффективных с точки зрения достижения конечного результата направлений. Как это работает? Человеку выплачиваются средства в размере 250 тысяч рублей. Это тот стартовый капитал, на который можно открыть, например, семейную мастерскую по пошиву или ремонту одежды или обуви. Или на эти средства реально организовать небольшую кондитерскую. Кто-то сможет приобрести парикмахерское оборудование. Люди, живущие в сельской местности, на эти средства смогут приобрести скот, птицу. Или построить теплицы, обустроить пасеку, приобрести технику для сельхозобработки», — уточняет Ольга Баталина.

Еще один блок федеральной поддержки в рамках социального контракта — новый, он появился в этом году. Это поддержка личного подсобного хозяйства. «В сельской местности нередко бывает так, что семья обладает значительным земельным участком в частном доме, и могла бы разводить скот или птицу, или выращивать овощи. Но не имеет на это средств. Поддержка развития личного подсобного хозяйства предполагает получение средств в размере 100 тысяч рублей. Обязательное условие — регистрация в качестве самозанятого», — добавляет замминистра.

Как получить социальный контракт? Семья должна подать заявление в органы социальной защиты, указать сведения о получаемых за предыдущие три месяца доходах. Если доходы ниже величины прожиточного минимума, то семья может претендовать на получение социального контракта.

Полностью материал о новых и уже давно практикующихся мерах соцподдержки читайте в ближайших номерах «Российской газеты».

Гранты и субсидии для самозанятых

Как получить материальную поддержку от государства в 2023 году и что для этого нужно сделать.

Гранты для самозанятых граждан РФ

В 2020 году специальный налоговый режим распространился на все регионы России. Согласно федеральному , гражданин может использовать НПД (налог на профессиональный доход) почти для любой профессии.

Кроме сниженных налоговых ставок самозанятые имеют право на федеральные и региональные меры поддержки. В этом материале мы собрали доступные для самозанятых гранты и распределили их по регионам.

Как получить грант для самозанятости

Для самозанятых доступны несколько видов финансовой помощи: собственно гранты, субсидии, соцконтракт и в некоторых случаях — льготное кредитование. Федеральными программами могут воспользоваться самозанятые по всей стране. В некоторых регионах действуют локальные программы, финансируемые из регионального бюджета.

Федеральные гранты для самозанятых

То есть те, что действуют во всех регионах. Но условия получения всё равно будут отличаться.

о том, как самозанятому получить 350 тысяч рублей на открытие своего дела. Но кроме финансовой поддержки, государство бесплатно переучивает и помогает найти работу.

Социальный контракт — это федеральная программа помощи малообеспеченным гражданам и семьям. Гражданин заключает с государством договор, по которому последнее безвозмездно выдает деньги, а гражданин обязуется потратить их «с умом».

Сколько: до 350 тысяч ₽ на развитие своего дела, до 200 тысяч ₽ на ведение личного подсобного хозяйства и 30 тысяч ₽ на обучение.

Заключают контракт на срок от 3 до 12 месяцев в зависимости от программы. Деньги не нужно возвращать, но за них придётся отчитываться: в соответствии с условиями контракта подтверждать целевое использование. Если не соблюсти условия контракта, деньги потребуют вернуть.

Подать заявление нужно в соцзащите по месту жительства или в МФЦ. Заявление также можно отправить по почте или оформить через портал Госуслуги, но мы советуем обращаться лично — так больше шансов.

🦃 Важно: при рассмотрении заявки учитывают весь доход: зарплата, пособия, алименты, инвестиции и прочее. Советуем заранее посчитать общую сумму и сравнить её с прожиточным минимумом в вашем регионе.

Субсидия на развитие сельского хозяйства

Если вы самозанятый и у вас есть личное подсобное хозяйство (ЛПХ), то можете

поддержку по программе развития сельского хозяйства.

Сколько: зависит от условий региона, например, в Томской области выделяют 25 000 ₽ за корову и 2 500 ₽ за овец и коз для разведения. Чем больше хозяйство, тем больше выплаты.

Как получить: нужно вести ЛПХ не меньше года, подтвердить свою деятельность можно выпиской сведений из похозяйственной книги. Для заявления понадобится справка о постановке на учёт самозанятого, паспорт члена ЛПХ и документы о покупке расходных материалов (договоры, чеки, накладные, банковские выписки).

Субсидию можно потратить на покупку сельскохозяйственных животных, семян, кормов или обустройство мини-ферм. За помощью можно обращаться ежегодно, если подтвердить документами, что средства используются «по делу» и эффективно.

Подробную информацию можно получить в Центрах компетенций в сфере сельскохозяйственной кооперации и поддержки фермеров

Гранты для молодых предпринимателей

Граждане до 25 лет могут получить грант на открытие или развитие своего дела. Для подачи на грант нужно оформить ИП, а потом перейти на налоговый режим НПД.

Сколько: минимальная сумма — 100 тысяч ₽, максимальная — 500 тысяч ₽ (до 1 млн ₽ для Арктической зоны: Мурманская и Архангельская области, Ненецкий и Ямало-Ненецкий АО, Чукотка, Карелия, Коми, Якутия, Красноярский край)

Как получить: отсутствие долгов по налогам или взносам, прохождение бесплатного обучения в центре «Мой бизнес» по основам предпринимательской деятельности. Софинансирование не менее 25% от стоимости проекта.

Подать заявку нужно в региональные органы власти, а обратиться за помощью в составлении — в одном из центров

Льготное кредитование

С февраля 2022 года правительство подключило самозанятых к льготному кредитованию, такие микрозаймы выдают фонды поддержки предпринимательства. В 2023 году продолжает действовать , запущенная в рамках поддержки малого и среднего бизнеса.

Сколько: для микропредприятий — до 200 млн ₽, минимальный размер кредита – 500 тысяч ₽.

Кто может получить: компании малого и среднего бизнеса, ИП и самозанятые, работающие в приоритетных для государства отраслях как по основному, так и по дополнительному ОКВЭД.

Льготные кредиты можно взять на конкретные цели: инвестиционные, на пополнение оборотных средств, на рефинансирование, на развитие предпринимательской деятельности — до 10 млн ₽ на срок до 3 лет по ставке, рассчитываемой как «ключевая ставка + 3,5% годовых» для микропредприятий и самозанятых.

Подробнее о льготных программах кредитования . Там же можно посмотреть , участвующих в проекте.

Выдают ли кредиты самозанятым в 2022 году

Дополнительные меры поддержки для самозанятых

Кроме субсидий и грантов государство расширяет права самозанятых в законодательстве, этим тоже стоит пользоваться, пока дают.

Вы о нём скорее всего знаете, но это неплохое поощрение для новообращённых. Сумма в 10 000 ₽ уменьшает налоговую ставку самозанятого до 3 и 4%.

Аренда госимущества без торгов

До этого самозанятый для аренды государственного имущества должен был участвовать в торгах. Это долго и дорого — побеждает тот, кто предложит самую высокую цену.

заключить договоры аренды под офис, магазин или склад, не участвуя в аукционе (ст. 17.1 Федерального закона № 135-ФЗ).

Торговые места на ярмарках и нестационарные торговые объекты

Летом 2022 года в закон «О регулировании торговой деятельности» внесли поправки о самозанятых и нестационарных торговых объектах. К ним относятся киоски, фудтраки, автоцистерны или торговая палатка.

По закону НТО размещают по специальной схеме, которую составляют и утверждают местные или региональные власти. Если поставить НТО самовольно — его могут убрать.

Льгота для участия в госзакупках

Плательщики НПД могут участвовать в госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Условия те же, что и для ИП.

Изменения, которые заработают в 2023 году

Татарстан занимает третье место в списке лидеров по числу самозанятых на 100 тысяч жителей (впереди только Москва и Петербург). А в Казани зарегистрировано больше 50 тысячи самозанятых.

В 2021 году министерство экономики запустило программу для самозанятых. Претенденты проходят обучение в одной из организаций и могут получить субсидию до 200 тысяч рублей.

Получатели субсидий могут потратить их на расходные материалы для производства, оборудование, продвижение в соцсетях, образовательным курсы или на разработку и поддержку сайтов.

Участник программы должен быть гражданином РФ, не быть индивидуальным предпринимателем и заплатить налог в бюджет республики не менее трёх тысяч рублей за весь период деятельности в налоговом режиме «Налог на профессиональный доход».

Гранты самозанятым в Казани

В городских конкурсах на грантовую поддержку в 2021 году определили 129 победителей, они получили гранты в общей сложности на 12 млн рублей. В Казани также проводят специальные ярмарки, участия в них для самозанятых бесплатно.

За помощью и консультацией можно обратиться в Центр поддержки самозанятых, он занимается популяризацией проекта по внедрению налоговых сборов.

Гранты для самозанятых на Алтае

На проект «Создание благоприятных условий для осуществления деятельности самозанятыми гражданами» в 2022 году выделили 8,9 млн рублей.

Кроме того, в Алтайском крае действуют программа «Развитие малого и среднего предпринимательства в Алтайском крае». Самозанятые могут получить кредит до 500 тысяч рублей сроком до двух лет по сниженной процентной ставке.

«Алтайский фонд МСП» предосталяет поручительства по займам и кредитам на срок от одного года. Сумма может составлять до 50% от кредита, комиссия — от 0,5 до 1,0% от суммы поручительства.

Гранты для самозанятых в Калининградской области

В Калининградской области самозанятых поддерживают две организации: Регионального министерства социальной политики и местный центр «Мой бизнес». Самозанятый гражданин может заключить социальный контракт под двум направлениям:

Вы можете ознакомится с программами финансовой помощи в своем регионе общем каталоге на сайте «Мой Бизнес».

Остались вопросы? Задайте их в комментариях или наших соцсетях:   и .