самозанятость и семейные пособия от 3 до 7 лет и может ли самозанятый гражданин получить статус бедного?

Могут ли самозанятые получать детские пособия? Государство однозначно отвечает, что да. В законах о выплатах нет разграничений на самозанятых и работающих по найму. Но не всё однозначно. Во-первых, не все пособия зависят только от дохода семьи. Во-вторых, пособиями на детей соцпомощь не исчерпывается. В-третьих, некоторые пособия вообще не совместимы с самозанятостью. Выплаченные государством деньги иногда приходится возвращать. Приведём полный перечень пособий для самозанятых и расскажем о нюансах их получения.

Можно ли получать пособия при самозанятости? Выплаты, которые рассчитываются на основе страховых взносов, самозанятые не получают. Это главным образом больничные и пособие по беременности родам. Пособия, которые выплачивают на основе нуждаемости, самозанятому полагаются, если соблюдаются все прочие условия. Запомните: самозанятый получает все основные детские пособия за редким исключением.

Универсальное детское пособие, если родитель самозанятый

Самозанятые получают универсальное (единое) пособие наравне со всеми. Условия получения ничем не отличаются.

Подытожим: размер универсального пособия зависит только от среднедушевого дохода семьи. Статус членов семьи никак не влияет на выплату.

Доход от самозанятости включается в расчёт нуждаемости. Все доходы, которые вы провели через приложение «Мой налог», будут учтены в общем доходе семьи.

Отказывают ли самозанятым в пособии на ребёнка? Статус заявителя никак не влияет на решение СФР о назначении универсального пособия. Самозанятому откажут в назначении пособия, если не соблюдаются другие условия: превышен доход, имущественный ценз, не соблюдается правило нулевого дохода другими членами семьи.

Основные причины отказов в назначении пособия на ребёнка мы привели в статье «Отказали в пособии на ребёнка. Что делать и куда обращаться?».

Самозанятость для получения пособия

Многие оформляют самозанятость специально, чтобы получить пособие на ребёнка. Так семья может преодолеть правило нулевого дохода: самозанятый считается работающим, поэтому в выплатах им не отказывают.

Технически схема возможна. Достаточно в одном из месяцев заплатить налог, и в пособии из-за отсутствия доходов уже не откажут.

Чтобы получать детское пособие, не надо сдавать документы. Обычно СФР самостоятельно делает запросы и получает необходимые данные.

В теории правило распространяется и на самозанятых. Все данные об уплаченном налоге есть в ФНС. Соцфонд может запросить сведения. На практике схема работает со сбоями, и самозанятым приходится нести документы в отделение СФР.

Будьте готовы к тому, что придётся предоставить справку о постановке на учёт и справку об уплаченном налоге. Их можно распечатать из приложения «Мой налог».

Справки можно принести в СФР сразу же после написания заявления или можно ждать, пока фонд направит вам запрос. О том, как получать пособие самозанятому и как подтвердить доход мы рассказали в статье «Как самозанятому получить универсальное пособие в 2023 году».

Пособие на первого и второго ребёнка до 3-х лет для самозанятого

В народе его называют «путинским». Пособие на первого и второго ребёнка до 3-х лет выплачивают с учётом нуждаемости. Право имеют семьи, где среднедушевой доход выше двух прожиточных минимумов в регионе.

Размер «путинского» пособия — один прожиточный минимум на ребёнка в регионе проживания.

Ограничений для самозанятых нет. Правило такое же, что и при назначении универсального пособия — доход от самозанятости учитывается в общем доходе семьи. Сам статус на решение никак не влияет.

Напоминаем, что с 2023 года правила назначения пособий на детей до 3-х лет поменялись. Сейчас и на первого, и на второго ребёнка выплаты перечисляет СФР из средств материнского капитала.

До 2023 года на первого ребёнка деньги выделял бюджет, и выплатами занималась соцзащита. На второго выплаты делал ПФР, деньги шли из маткапитала.

После 2023 года семьям, которые получают универсальное пособие, отменяют прошлые выплаты на детей до 3-х лет. Это не значит, что выплаты нельзя совмещать. Достаточно подать новое заявление на «путинское» пособие. Деньги будут приходить по новым правилам.

Декретные для самозанятых

В понятие «декретные» мы включаем пособие по беременности и родам и пособие по уходу за ребёнком до 1,5 лет.

О каждом из них стоит рассказать отдельно, поскольку правила выплат различаются.

Пособие по беременности и родам для самозанятых

Пособие по беременности и родам выплачивается как больничный за 70 дней до родов и 70 дней после родов (при нормальной беременности). Выплата полагается только тем, кто участвует в программе социального страхования. Поскольку самозанятые не платят страховые взносы, то и пособие по беременности и родам им не полагается.

Однако, если беременность планируется заранее, то самозанятая может оформить ИП, выбрать режим налогообложения НПД (налог на профессиональный доход), внести за себя страховые взносы и оформить пособие по беременности и родам, что подтверждается письмом ФСС от № 02−09−11/06−04−4346.

Но надо иметь в виду, что пособие по беременности и родам в текущем году заплатят, если добровольные взносы уплачены в прошлом году. Например, в марте 2023 года вы уходите в декрет. Если в прошлом году взносы не уплачены, то в этом году уже ничего поделать нельзя — пособия не будет ни при каком раскладе.

Договор о добровольных взносах надо заключать с СФР (до 2023 года договор заключали с ФСС). Причём платить сейчас придётся единым платежом, который включает в себя и пенсионное, и социальное страхование. Сумма взноса — 45 842 рубля (на ОМС — 9 119 рубля, на ОПС — 36 723 рубля).

Сумма пособия по беременности и родам рассчитывается по МРОТ. В 2023 году минимальное пособие — 74 757 рублей.

С 1 июля 2023 года самозанятые смогут оформлять больничный без оформления ИП. Схема такая же — вы уплачиваете добровольные взносы на социальное страхование. Воспользоваться больничным можно уже через 6 месяцев уплаты взносов.

Сумма взносов должна быть от 32 484 до 48 746 в год. Пособие по беременности и родам будет зависеть от суммы внесённых взносов. Но подробнее о программе и том, войдёт ли в него отпуск по беременности и родам, можно будет сказать, когда правительство опубликует все нормативно-правовые акты.

Итак, заключать договор с СФР в 2023 году нет смысла, если вы уже беременны — выплат всё равно не будет. Если не беременны, а только планируете, дождитесь программы добровольных взносов для самозанятых. Если она вам не понравится, то будет время перейти на ИП и уплатить взносы как предприниматель. Крайний срок уплаты взносов — 31 декабря.

Пособие по уходу за ребёнком до 1,5 лет для самозанятых

С 2023 года самозанятые получают пособие по уходу за ребёнком до 1,5 лет на тех же условиях, что и безработные, то есть в рамках универсального пособия.

До 2023 года пособие по уходу за ребёнком до 1,5 лет выплачивалось всем в фиксированном размере. Сейчас — только по критериям нуждаемости.

Получается, если в семье самозанятой среднедушевой доход выше прожиточного минимума, то пособие по уходу за ребёнком она не получает.

Однако в отпуск по уходу может уйти любой другой родственник, работающий по трудовому договору и при этом получать пособие. Например, папа или бабушка.

Пособие по безработице для самозанятого

Сейчас на законодательном уровне получение пособия по безработице для самозанятого никак не прописано.

Но есть судебная практика, которая показывает, что пособие по безработице самозанятому получать нельзя. Как и каждый предприниматель, самозанятый берёт на себя риски, в том числе риск простоя.

Пособие по безработице можно получить, только снявшись с учёта. В противном случае выплаченное пособие по безработице придётся вернуть.

Размер пособия по безработице для самозанятого минимальный — 1 500 рублей.

Пособие по уходу за инвалидом для самозанятого

Пособие по уходу за инвалидом выплачивается, если самозанятый не уплачивает добровольные страховые взносы по пенсионному страхованию.

То есть если вы не платите взносы в СФР, то пособие по уходу за инвалидом можно оформить.

Пособие малоимущим для самозанятых

Здесь правила такие же как и в случае с универсальным пособием — статус самозанятого никак не влияет на выплаты, поскольку определяющее — среднедушевой доход семьи. Если он ниже прожиточного минимума, то все выплаты, причитающиеся малоимущей семье, можно получать.

Рейтинг статьи 3.4 из 5

Самозанятость – это один из способов работы «на себя», при котором исполнитель не вступает с заказчиком в трудовые отношения, а оказывает ему разовые услуги/однократно выполняет работы. Самозанятый получает доход, который облагается налогом – но не привычным для работников НДФЛ, а налогом на профессиональный доход, ставка которого зависит от того, кто именно – физическое или юридическое лицо – оплачивает работу самозанятого. Далеко не всегда самозанятые зарабатывают большие деньги – многие просто легализуют свою подработку или монетизированное хобби. В связи с этим возникает вопрос: может ли самозанятый быть малоимущим, если его доход невелик?

Кто такие самозанятые?

Самозанятый – плательщик налога на профессиональный доход, который не имеет постоянного места работы, а зарабатывает на жизнь фрилансом: самостоятельно ищет заказчиков, самостоятельно оказывает им услуги/выполняет работы, самостоятельно уплачивает с полученного дохода налог.

Ставка такого налога невысока – 4% от дохода придется заплатить при работе с физическими лицами, 6% – при работе с организациями. Страховые взносы за самозанятого не платит никто – поэтому он не имеет права на больничные, декретные и другие выплаты, финансируемые за счет ФСС. Однако воспользоваться правом на получение пособий на ребенка малоимущий самозанятый сможет, несмотря на то, что у него нет работодателя, осуществляющего страховые отчисления на его имя. Причина проста – больничные и декретные выплачиваются всем работающим гражданам, без привязки к размеру дохода, тогда как пособия назначаются только лицам с низким доходом, вне зависимости от того, каким образом они этот доход получают.

Пособия на детей для самозанятых

Обязательных условий для получения пособий несколько:

Чтобы узнать, какие льготы предоставляются малоимущим в конкретном регионе, можно:

Некоторые из пособий можно оформить непосредственно через Госуслуги. Некоторые – нельзя: придется лично идти в соцзащиту, писать заявление на назначение пособия и представлять копии всех необходимых документов.

В 2023 году правила назначения пособий малоимущим семьям серьезно ужесточились. Раньше нуждающимися признавали всех граждан, доход которых не превышал определенный, установленный законом порог. Теперь же родители, неработающие без уважительных причин, или имеющие недвижимость и другие материальные активы, не смогут оформить пособия даже в том случае, если формально имеющихся доходов им не хватает для нормальной жизни.

Чтобы доказать соцзащите, что вы действительно имеете небольшой доход, а не работаете без оформления, чтобы скрыться от налогов и получить статус малоимущего, придется представить любой из следующих документов:

Точный перечень документов, которые потребуются для получения статуса малоимущего и оформления пособия законом не определен, поэтому лучше заранее уточнить эту информацию в соцзащите. Скорее всего вам потребуется представить:

Кто может получить пособие на ребенка от 3 до 7 лет?

Итак, ответ на вопрос о том, может ли самозанятый быть малоимущим и получать пособия на ребенка до 7 лет, является положительным – оформить денежную помощь можно – главное, чтобы уровень дохода и прочие условия существования семьи соответствовали требованиям, установленным законодательством.

Оформить такое пособие получится только в том случае, если среднедушевой доход семьи, которая претендует на статус малоимущей, не превышает величину прожиточного минимума, действующего для жителей конкретного региона.

Подать заявление на назначение пособия может любой из родителей – мама или папа, причем неважно, работает он по найму, является самозанятым или состоит на учете на бирже труда.

Как рассчитать размер пособия, положенного самозанятому, признанному малоимущим?

В соответствии с пп. «ж» п. 1 Перечня, утв. постановлением Правительства РФ от 20.08.2003 № 512, при расчете размера среднедушевого дохода учитывается оплата работ по договорам, заключенным в соответствии с действующим гражданским законодательством РФ.

Кроме того, при расчете размера дохода учитываются все остальные заработки, полученные работоспособными членами семьи за 12 календарных месяцев, предшествующих 4 месяцам до месяца обращения. Т.е. у человека, который обратился в соцзащиту в ноябре 2021 года, потребуют подтвердить доходы, полученные за период июль 2020 года – июнь 2021 года.

Приложение «Мой налог» не позволяет сформировать справку за заданный период. Выгрузить из приложения можно сведения за полный календарный год – с января по декабрь. Чтобы подтвердить доход за конец 2020 года и начало 2021 года, придется формировать две отдельные справки – за 2020 год и за 2021 год (с начала года до текущего месяца, в котором подается запрос). Работники соцзащиты должны самостоятельно выбрать из представленных справок доходы за нужный для расчетов период.

Расчет среднедушевого дохода на одного члена семьи ведется по следующей формуле:

СД = ОД / 12 / К

При расчете размера заработка учитываются «грязные» доходы, т.е. доходы до налогообложения – причем неважно, какая процентная ставка (4% или 6%) применяется для определения суммы налогового платежа.

Сколько заплатят самозанятому малоимущему, имеющему детей в возрасте от 3 до 7 лет?

Размер выплаты, которую назначат малоимущей семье с детьми, зависит от базового размера их заработка, а также от того, какой доход они получат после того, как им будет назначена такая выплата:

Какие еще льготы может получить самозанятый малоимущий гражданин?

Семья с детьми, в которой среднедушевой доход не превышает прожиточный минимум, может претендовать на следующие виды социальной помощи от государства:

Итак, российский гражданин, зарегистрированный в качестве самозанятого плательщика НПД, может получить статус малоимущего, если его заработка недостаточно для того, чтобы обеспечить среднедушевой доход членам своей семьи в размере, превышающем величину прожиточного минимума, установленного в регионе. Чтобы подтвердить свой статус и оформить все причитающиеся пособия, нужно обратиться в территориальное отделение соцзащиты. Список документов, необходимых для оформления, можно уточнить у сотрудников соцзащиты – в разных регионах его состав может отличаться.

Насколько полезной оказалась эта статья?

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ всегда доступны для Вас! Именно Вашу проблему можно решить так:

Занимается трудовым и гражданским правом, где является экспертом с многолетним опытом. Практикующий юрист, разбирает разнообразные дела, от самых элементарных, до очень сложных. Знает ответы на многие вопросы в своей сфере. Помогает читателям разобраться в своих проблемах за минимальное время с минимальными трудозатратами. Окончила негосударственное образовательное частное учреждение высшего профессионального образования «Московский новый юридический институт» (МНЮИ), специальность «Юриспруденция».

Оформленная самозанятость награждает обязанностью платить налоги, но вот дает ли она какие-то социальные гарантии взамен – этот вопрос волнует многих.

В статье я расскажу, могут ли плательщики налога на профессиональный доход рассчитывать на материальную помощь от государства, и какие условия для этого должны быть соблюдены.

Статья обновлена 23.03.2023.

Самозанятый и детские пособия

Выплат, связанных с рождением деток, много. С 2023 года ими занимается Социальный фонд России (СФР), объединенный в одно ведомство, Пенсионный и Фонд социального страхования.

Возможность самозанятого получать социальную поддержку зависит от вида этой поддержки. Некоторые удается совмещать с особым налоговым статусом, другие имеют отдельные требования, а какие-то и вовсе не совместимы.

Еще право самозанятых на социальную поддержку и на порядок ее реализации зависит от двух ситуаций:

В первом случае все достаточно просто и выплаты, которые по закону положены беременным и родившим женщинам, будут получены ей в полном объеме или через работодателя, который перечисляет за нее страховые взносы в ФСС, или путем личного обращения в ПФР или ФСС. Что касается второго случая, и как статус самозанятого влияет на право получения пособий, я расскажу ниже.

Что можно получить от государства

С начала 2023 года изменился порядок назначения пособий, которые рассчитаны на поддержку родительства и детства. А точнее, появилась единая выплата, которая объединила в себе некоторые уже имеющиеся виды социальной помощи для семей с небольшим доходом. Речь идет о семьях с детьми, чей доход ниже порога прожиточного минимума.

Мера социальной поддержки заменила (объединила) в одно пособие ранее действующие выплаты:

Однако это не значит, что семьи, которые получают «детские» по старым правилам, автоматически будут переведены на единое пособие. Они смогут сделать выбор самостоятельно – перейти на новое пособие или оставить все как есть.

Чтобы иметь возможность претендовать на господдержку, семья должна отвечать следующим требованиям:

Изменения коснулись некоторых видов социальной поддержки внутри единого пособия:

По общим правилам самозанятые не обязаны платить социальные взносы, но это не лишает их возможности получать пособие на поддержку детства и родительства. Так что самозанятые родители могут в общем порядке подать заявление на получение единого пособия.

Для будущих мам

Получение матпомощи по беременности и родам, которое еще принято называть декретным деньгами, самозанятыми гражданами – спорный вопрос. Ведь эти выплаты полагаются только тем, кто платил страховые взносы.

Закон, регулирующий это право (ФЗ № 255), перечисляет категории граждан, которые не уплачивают страховые взносы в обязательном порядке, но могут самостоятельно заключить договор добровольного страхования с ФСС. Это:

Как видите, категории самозанятого в законе нет. То есть добровольная уплата взносов возможна только для самозанятых, которые являются ИП.

К сожалению, на данный момент нет официального заявления от ФСС, можно ли относить самозанятых без ИП к лицам, занимающимся частной практикой. Поэтому за разъяснением, вправе ли гражданин самостоятельно заключить договор страхования с ФСС и в дальнейшем рассчитывать на выплаты по беременности, лучше обращаться в само ведомство по месту жительства в каждом конкретном случае.

Тем, кто встал на учет на раннем сроке

Еще одна материальная помощь, которая предназначена будущим мамам, – выплаты при постановке на учет в женской консультации на раннем сроке (до 12 недель). Эта льгота доступна женщинам без оговорки на страховые взносы. Однако для ее получения необходимо подходить под некоторые параметры:

Если вы попадаете под все критерии, то можете рассчитывать на эти выплаты независимо от наличия статуса самозанятого.

О самих критериях давайте поговорим поподробнее.

Чтобы рассчитать доходы всей семьи, применяют формулу – сумма доходов/12/количество членов семьи. Учитывается заработок за год, который предшествовал четырем месяцам до момента подачи заявления.

Например, для семьи из 3-х человек при обращении за пособием в феврале 2022 доход будет считаться так: сумма доходов с октября 2020 года по сентябрь 2021 года включительно / 12 / 3.

Имущество, которое может быть в семье одновременно, для выполнения необходимых условий:

Для назначения выплаты доход семьи не должен равняться нулю. Если доходов нет вообще без уважительных причин, в выплате будет отказано.

Единовременное при рождении ребенка

С 1 февраля 2023 года эта выплата составляет 22 909 руб. и она положена всем родившим женщинам, несмотря на трудовой статус.

При рождении двух и более малышей выплата пособия предназначено на каждого.

Сумма выплат может отличаться в зависимости от конкретной области.

🔎 Работодателям на заметку — как проверить статус по ИНН.

По уходу до полутора лет

Эта льгота положена всем мамам или другим членам семьи, которые осуществляют уход за ребенком независимо от трудового статуса. Единственное условие – фактическое осуществление ухода за ребенком.

То есть, если статус самозанятого и соответствующая деятельность позволяет осуществлять уход за ребенком, основания для отказа в этой выплате, отсутствуют.

Выплата на первого и второго ребенка до трех лет

Данная категория выплат назначается гражданам России, которые постоянно проживают в стране, при соблюдении условий:

Как видите, нет никаких оснований отказывать самозанятому, если он подходит под критерии дохода.

Средний доход рассчитывается по формуле, которую я описывала выше.

📚 Полезно почитать, как влияет самозанятость на страховой стаж и пенсию.

С 3 до 7 лет

Самозанятый гражданин может получать ежемесячные пособия от 3-х до 7-ми лет, если выполнены условия:

Уточню, согласно федеральным правилам, средства, полученные от применения специального налогового режима, то есть самозанятости, считаются официальным доходом семьи. Поэтому самозанятый может рассчитывать на эту материальную помощь, если отвечает остальным требованиям.

От 8 до 17 лет

Новая выплата появилась только в 2022 году. Она рассчитана на материальную поддержку семьи и не зависит от налогового статуса. Поэтому на нее так же могут рассчитывать самозанятые граждане.

Условия для получения идентичны условиям для выплат от трех до семи лет, о которых я писала выше. В обоих случаях самозанятый должен иметь подтвержденный доход. То есть мало быть просто оформленным, должно прослеживаться поступление денег в рамках налога на профессиональный доход.

Материнский капитал

Право получить материнский (семейный) капитал не зависит от взносов ФСС и трудовой деятельности. Единственное условие – получатель должен быть гражданином РФ. Причем самой женщине не нужно подавать никаких заявлений.

После регистрации новорожденного, сертификат автоматически появится на сайте «Госуслуги» в личном кабинете в течение 5 дней.

Куда нужно обращаться за получением госпомощи

Ранее выбор ведомства, в которое следует обращаться, зависел от ситуации, в том числе от того, совмещаете ли вы самозанятость с работой по трудовому договору. В 2023 году пособиями на детей занимается один фонд – социальный фонд России. Итак, как получить пособия:

Все остальные пособия объединены в одно. Заявление на единое пособие можно подать:

Где можно взять справку о доходах

Оформить документ можно несколькими способами:

В итоге видим, что большинство пособий направлены на увеличение благосостояния семей с детьми, у которых доходы меньше прожиточного минимума, и тут не влияет, работаете вы по найму или в статусе самозанятого. Однако если вы уже получаете перечисленные выше пособия (то есть ваш ребенок родился до 2023 года), стоит подумать, переходить ли на единое пособие. Ведь при его назначении право на эти выплаты будет утрачено. А в некоторых случаях получать поддержку по старым правилам выгоднее.

Государство будет выплачивать семьям все действующие пособия до окончания их срока. Но, если детки родились после января 2023 года, самозанятому родителю можно будет оформить только единое пособие, ежемесячное пособие по уходу за ребенком до 1,5 лет и единовременное пособие при рождении ребенка.

Автор поста открыл его для большого интернета, но комментирование и движухи доступны только участникам Клуба

Что вообще здесь происходит?