россельхозбанк выдает материнский капитал как первоначальный взнос……. «

Ипотека в Россельхозбанке

Россельхозбанк — один из топовых банков России по объему выдачи ипотечных кредитов. Через него можно купить квартиру или дом, здесь активно выдаются ссуды на покупку недвижимости в сельской местности, земельных участков. Есть даже вариант оформления по двум документам. Россельхоз ипотека привлекает заемщиков низкими ставками и большим ассортиментом программ. Особенно банк интересен тем, кто хочет купить дом или участок земли для постройки. При этом условия выдачи стандартной ипотеки на квартиры также стоят внимания. Все предложения РСХБ — на Бробанк.ру.

Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Добавить в сравнение

Максимальная сумма ипотеки

3 060 000 руб.

Минимальная сумма ипотеки

100 000 руб.

Приобретение готового или строящегося жилья

Решение по ипотеке

5 рабочих дней

Интернет-Банк РСХБ (с банковской карты)
Карта любого банка
Офисы РСХБ
Почта России
Золотая Корона, CONTACT

Жилой объект переходит в залог банку

От 11.9% годовых

Приобретенное жилье страхуется в обязательном порядке
Оформление полиса личного страхования заемщика — по желанию

Пеня при просрочке

0,1% от суммы просроченного долга

Справки о доходе

От 22 лет (для женщин — до 45 лет, для мужчин — до 50 лет)

Участие в НИС от 3 лет

Прописка в регионе банка

6 000 000 руб.

300 000 руб.

Ипотека на приобретение или постройку дома в Дальневосточном федеральном округе

Онлайн
В отделении банка

Интернет банк — с карты
Офисы РХСБ — наличными
Золотая Корона — наличными
Почта России — наличными

Кредитуемая недвижимость переходит в залог банку

До 3 созаемщиков

От 1,3% годовых

Обязательное — страхование недвижимости
По желанию — личное страхование заемщика

0,1% от суммы просроченного платежа

Справка 2-НДФЛ
Справка по форме банка

21-35 лет включительно
21 — 65/75 лет (участники программы «Дальневосточный гектар»)

Для зарплатных клиентов — от 3 месяцев на текущем месте
Для остальных — от 6 месяцев на текущем месте

Предложения других банков

70 000 000 рублей

600 000 рублей

От 3 до 30 лет

Ипотека на вторичное жилье

Ипотека на покупку недвижимости на вторичном рынке

Предварительное решение по заявке принимается в течение 1 минуты.
70% заявок банк одобряет в течение 1 дня.
Рассмотрение полной заявки занимает у сотрудников до 2 рабочих дней

В личном кабинете Альфа-Банка
Переводом с карты другого финучреждения

Залогом является приобретаемое жилье

Клиент может пригласить для участия в сделке до 3 созаемщиков

Базовая ставка — 12,29% годовых
-0,3% за подачу онлайн заявки
-0,3% покупка недвижимости у ключевого партнера
-0,4% покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
-0,4% зарплатным клиентам и клиентам A-Private
-2,99% по опции «Хочу ниже!» после одобрения (подключается с персональным менеджером)

По желанию заемщика. В случае отказа клиента от страхования к базовой ставке устанавливается надбавка:
+0,5% — отказ от страхования титула
+1% — отказ от страхования жизни

Штраф 0,1% в день от суммы просроченной задолженности

Можно оформить ипотеку только по паспорту гражданина РФ. В этом случае надбавка к базовой ставке будет составлять +0,5%.

Один из документов, подтверждающих доход:
— Справка о доходах физлица за 3-6 месяцев
— Выписка по зарплатному счету за 3-6 месяцев
— Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета из ПФР

Возраст на момент подачи заявки — от 21 года
Возраст на момент погашения — до 70 лет

Общий стаж — от 12 месяцев
Стаж на последнем месте — от 4 месяцев

Регистрация по месту жительства или пребывания не требуется.

12 000 000 рублей (Московская и Ленинградская области)
6 000 000 рублей (регионы)

600 000 рублей (Московская и Ленинградская области)
300 000 рублей (регионы)

От 3 до 35 лет

Приобретение готового жилого помещения
Приобретение строящегося жилого помещения
Приобретение построенного жилого дома
Рефинансирование кредита в другом банке

Онлайн, в банке

Окончательное решение принимается после рассмотрения всех документов (до 3 дней).

Личный кабинет, банкомат банка, автоматическое списание со счета, через бухгалтерию по месту работы, через кассу любого банка

Приобретаемый объект недвижимости

До 3 человек (как родственники, так и сторонние лица)

4,45% — 8,7% годовых для зарплатных клиентов
4,7% — 8,7% годовых для остальных

Личное и имущественное

Заемщик может не осуществлять страхование, принимая участие в программе «Назначь свою страховку».

При нарушении сроков возврата кредита и/или процентов заемщик обязан уплатить за каждый день просрочки пени на сумму просрочки, исходя из ключевой ставки ЦБ РФ на день заключения кредитного договора.

Справка с портала Госуслуг, 2-НДФЛ или по форме банка
Налоговые декларации для собственников бизнеса и ИП

Общий трудовой стаж — от 12 месяцев

Наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ

С 18 лет

12 000 000 рублей для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО
6 000 000 рублей для других регионов

500 000 рублей

От 15% до 80%

Ипотека с государственной поддержкой в новостройке. Покупка квартиры у застройщика в новостройке, аккредитованной банком «Открытие».

Ипотека с господдержкой
Ипотека по двум документам

Предварительное решение принимается за 2 минуты, финальное — за 1-2 дня.
Банк принимает окончательное решение о выдаче кредита после представления необходимых документов.

Личный кабинет, касса в отделении, перевод из другого банка, терминалы (Элекснет, QIWI, Мегафон), кассы в торговых точках, Почта России

В качестве залога выступает приобретаемая квартира

Супруг или супруга заемщика (в случае зарегистрированного брака) выступает в качестве Солидарного заемщика.
Кроме того, Солидарными заемщиками могут быть гражданский супруг и близкие родственники как самого заемщика, так и его супруга/супруги (родители, дети, братья, сестры).

Базовая — 7,5% годовых
+0,3% при первоначальном взносе от 15% до 30%
+0,75% при отсутствии страхования жизни и трудоспособности

Страхование жизни и трудоспособности — по желанию
+0,75% — при отсутствии страхования жизни и трудоспособности

За нарушение сроков возврата кредита взимается неустойка в размере ключевой ставки ЦБ на дату заключения договора (проценты годовых) от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Надбавка в размере 0,5% при оформлении заявки без подтверждения дохода по программе «Ипотека по двум документам»

От 18 до 70 лет (включительно)

Стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев
Общий трудовой стаж — от 1 года

Наличие постоянной либо временной регистрации на территории РФ

Ипотека на новостройку

Ипотека по готовому и строящемуся жилью
С апреля 2020 года действует госпрограмма льготной ипотеки на новостройки

Предварительное решение по заявке принимается уже через 1 минуту.
70% заявок одобряются в течение 1 дня.
Рассмотрение полной заявки занимает до 2 рабочих дней

В личном кабинете Альфа-Банка
Переводом с карт других банков

В качестве залога выступает приобретаемый объект недвижимости

Заявитель может пригласить до 3 созаемщиков

От 8% годовых (ипотечный кредит на готовое и строящееся жилье по льготной ставке)
Базовая ставка — 12,29% годовых
-0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера
-0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера банка
-0,4% Зарплатным клиентам и Клиентам A-Private
-2.99% по опции «Хочу ниже!» после одобрения, по согласованию с персональным менеджером

По желанию. В случае отказа к базовой ставке устанавливается надбавка:
+1% — отказ от страхования жизни
+0,5% — отказ от страхования титула

Клиент может оформить ипотеку по паспорту гражданина РФ. В таком случае надбавка к базовой процентной ставке составит +0,5%.

Один из документов, подтверждающих доход:
— Справка о доходах физического лица за 3-6 месяцев
— Выписка по счету зарплатной карты за 3-6 месяцев
— Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета из Пенсионного фонда РФ

Может представляться в любой форме:
— 2-НДФЛ (возможно предоставление справки в виде электронного документа, подписанного УКЭП/ФНС России)
— в свободной форме в соответствии с требованиями Альфа-Банка с указанием размера ежемесячного дохода (за вычетом удержаний)

Общий трудовой стаж — от 1 года
Стаж на последнем месте работы — от 4 месяцев

Регистрация по месту жительства/пребывания — не обязательно.

40 000 000 руб. — Москва, МО, СПб, ЛО
20 000 000 руб. — остальные регионы РФ

500 000 руб.

Онлайн, в офисе банка

Предварительное решение — 30 минут
Конечное решение — 5 рабочих дней

Интернет-банк
Офисы банка ЗЕНИТ
Онлайн-сервисы (с комиссией)

От 11,85% годовых при залоге квартиры, апартаментов, таунхауса
От 12,35% годовых при залоге жилого дома с земельным участком
От 12,85% годовых при залоге коммерческой недвижимости

Имущественное страхование
Личное страхование заемщика

0,1% годовых за каждый день просрочки

Без требований к стажу трудовой деятельности

30 000 000 рублей — для Москвы, МО, Санкт-Петербурга, ЛО
15 000 000 рублей — для остальных регионов РФ

Покупка квартиры в новостройке

Ипотека на квартиру в новостройке

Интернет-банк
Офисы банка
Почта России
Онлайн-сервисы оплаты кредитов

Заемщик может привлечь до 4-х созаемщиков

От 11.1% годовых

Недвижимость — обязательно
Жизнь и здоровье — по желанию

0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки

Доходы и трудовая занятость подтверждаются заемщиком по желанию

От 3 месяцев на текущем месте работы

Особенности ипотеки Россельхозбанка

Большинство ипотечных банков России предпочитают выдавать стандартные ссуды на приобретение квартир на первичном и вторичном рынке. Крайне мало предложений касаются недвижимости сельской местности, дач, загородных домов и земельных участков.

Россельхозбанк уже традиционно более лояльно настроен к заемщикам-фермерам, жителям сельских территорий и тем, кто просто хочет купить дом или землю за пределами города или в его черте. Для них разработаны многочисленные программы кредитования, в том числе ипотека.

При этом подобные программы только дополняют линейку предложений. Россельхоз Банк выдает и стандартные жилищные кредиты. Здесь можно купить квартиру на первичном рынке, можно воспользоваться предложением многочисленных партнерских застройщиков.

Условия выдачи ипотеки Россельхозбанка заслуживают внимания. Ставки здесь конкурентны. Возможно, для вас предложение РСХБ будет самым выгодным.

Преимущества обращения в РСХБ

Россельхозбанк входит в ТОП-5 российских банков по объему выдачи ипотечных кредитов. Его услуги востребованы, пользуются спросом как у зарплатных, так и у обычных клиентов.

Плюсы ипотеки РСХБ:

• работает с Сельской ипотекой. Через Россельхозбанк можно купить любую недвижимость в сельской местности по ставке всего 2,7%;
• специальные предложения от партнерских застройщиков со ставкой 0,1%;

Если вы не можете подтвердить доход документально, вы все равно сможете оформить ипотеку в Россельхозбанке. Но так как сделка становится более рискованной для банка, условия будут более строгими. Базовая ставка повышается до 9,1%, минимальная планка первоначального взноса — 40%.

Процентные ставки по ипотеке РСХБ

По каждой ипотечной программе установлены свои базовые процентные ставки. Например, при оформлении ипотеки без справок — 9,1%, стандартной ипотеки на недвижимость вторичного рынка — 7,35%, по программе рефинансирования — 7,65%.

Но базовая — это не точная ставка, а та, от которой банк будет отталкиваться, назначая итоговую. К ней будут применяться коэффициенты. Россельхозбанк указывает на следующие факторы, влияющие на ставку:

Точная ставка по ипотеке РСХБ будет известна только после рассмотрения заявки. Но сетка ставок в целом выгодная, проценты банк не завышает.

Стандартные ипотечные программы Россельхозбанка

Для начала рассмотрим стандартные предложения. Кроме них в банке есть продукты к господдержкой и различными видами субсидирования.

Россельхозбанк позволяет направить материнский капитал на первоначальный взнос. В итоге заемщик может вообще не вкладывать личные средства в покупку.

Другие предложения банка

Россельхозбанк всегда сотрудничает с государством, поэтому через него можно купить недвижимость с применением программ субсидирования. Здесь можно реализовать все положенные вам федеральные и региональные льготы. Кроме того, есть уникальные предложения от самого РСХБ. А именно:

Некоторым заемщикам будет интересно предложение Россельхозбанка об ипотеке с предоставлением отсрочки по внесению ежемесячных платежей. Это возможно при покупке недвижимости у партнера РСХБ. По условиям программы заемщик получает отсрочку по оплате на первый год после заключения договора.

Как оформить ипотеку в Россельхозбанке

Если вы планируете купить квартиру или дом от застройщика, предварительно посмотрите на официальном сайте Россельхозбанка перечень аккредитованных новостроек. Другую недвижимость приобрести нельзя.

Если в планах покупка объекта вторичного рынка, он должен соответствовать критериям Россельхозбанка. С ними заемщик будет ознакомлен после получения одобрения. В целом, они касаются состояния недвижимости, оно должно быть приемлемым.

Предварительно используйте ипотечный калькулятор, чтобы подобрать оптимальные для себя условия заключения договора. Помните, что вам должно хватать денег и на оплату ипотеки, и на содержание себя и детей.

Страхование недвижимости, оставляемой в залог, — обязательное условие выдачи любого ипотечного кредита. От личного же можно отказаться, но тогда банк поднимет процентную ставку.

Ипотека Россельхоз Банка погашается по аннуитетному графику, то есть заемщик каждый месяц вносит на счет одну и ту же сумму. Если появится возможность досрочного погашения, его можно провести в любой момент, как полностью, так и частично.

Частые вопросы

Кто может оформить ипотеку в Россельхозбанке?

Банк рассматривает заемщиков возраста 21-65 лет с наличием официальной работы и достаточным для гашения ипотеки доходом. Возраст может увеличиться до 75 лет, если к 65-ти годам будет выплачена половина ипотеки, или если привлекается более молодой созаемщик.

Какие условия для заемщиков, ведущих ЛПХ?

Заемщиком может стать гражданин, ведущий личное подсобное хозяйство. Он должен вести эту деятельность минимум 12 месяцев. Плюс обязательно наличие записи в похозяйственной книге органа местного самоуправления.

Какие документы нужны РСХБ для принятия решения по заявке на ипотеку?

Требуется паспорт заемщика, СНИЛС, справка о доходах, копия трудовой книжки и военный билет, если речь о заемщике-мужчине возрастом до 27 лет.

Можно ли оформить ипотеку в Россельхозбанке без взноса?

Можно, если у вас есть материнский капитал. Им можно покрыть до 100% первоначального взноса.

Можно ли в РСХБ получить кредитные каникулы по ипотеке?

Если вы попали в сложную финансовую ситуацию, обратитесь в банк за помощью. Вам могут предложить кредитные каникулы или реструктуризацию графика платежей. Главное, обратиться заранее, пока просрочки еще нет.

На Бробанк.ру — вся информация о сельской ипотеке Россельхозбанка. Что это за программа, как она работает, как оформить ипотеку под рекордно низкие 3% годовых. И самое главное — какую недвижимость можно приобрести, где она может находиться.

О сельской ипотеке

Это программа жилищного кредитования, созданная государством с целью развития сельских территорий. Благодаря предельно выгодной ставке в 3% повышается спрос на недвижимость в селах. Кроме того, покупка жилья в кредит становится доступной тем гражданам, которые не могут себе позволить оформление стандартной ипотеки. В итоге и люди выгодно покупают жилье, и территории развиваются.

В 2022 году сельская ипотека претерпела некоторые важные изменения, поэтому условия ее выдачи в Россельхозбанке и других банках существенно изменились в сравнении с 2021 годом.

По условиям сельской ипотеки Россельхозбанка в 2022 году нельзя приобрести недвижимость, расположенную в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области.

Параметры сельской ипотеки Россельхозбанка в 2022 году

По условиям программы есть ограничение по сумме, которая уходит в кредит. Если ссуда оформляется Ленинградской области, в Ямало-Ненецком АО или в регионах ДФО, сумма не может быть больше 5 млн рублей. В других регионах — максимум 3 млн рублей.

Другие условия получения:

Самое главное — покупаемый дом должен находиться в сельской территории. Ранее заемщикам приходилось бегать по органам местного самоуправления, чтобы уточнять статус того или иного населенного пункта. РСХБ упростил своим заемщикам задачу — на его ресурсе Свое Жилье можно проверить любой населенный пункт по всей России.

В форме нужно указать регион и название населенного пункта, который вас интересует:

Далее нажимаете кнопку “Проверить”, и система моментально выдает результат. Если это сельская территория, значит, дом здесь можно купить в рамках сельской ипотеки. Появляется соответствующее сообщение:

Если же территория не относится к категории сельских, система предложит изменить населенный пункт или выбрать другую ипотечную программу:

Кому дают сельскую ипотеку в Россельхозбанке

Теперь рассмотрим, какие требования установил банк к заемщикам по этой программе. По закону банки вправе сами формировать точные критерии к клиентам. В РСХБ они такие:

Сельская Россельхоз-ипотека доступна также гражданам, ведущим личное подсобное хозяйство, срок деятельности — более 12 месяцев.

Для рассмотрения заявки из документов нужны паспорт, СНИЛС, для мужчин моложе 27 лет — военный билет, все документы о семейном положении. Трудоустройство подтверждается копией трудовой книжки или ее электронной версией. Также нужна справка о доходах 2-НДФЛ.

Требования к дому

Приобретаемый дом становится залогом, на него накладывается обременение до момента полного погашения ипотеки. В случае злостного уклонения от оплаты Россельхозбанк может изъять дом. Поэтому банк готов принять в залог только ликвидный объект, соответствующий следующим критериям:

При одобрении сельской ипотеки Россельхоз укажет на все требования к дому и к земельному участку. У заемщика будут 120 дней на поиски подходящего под эти критерии объекта.

Как оформить сельскую ипотеку в Россельхозбанке

Процесс ничем не отличается от стандартного оформления ипотечного кредита. Единственное — сделка будет проверяться Минсельхозом, что увеличит срок оформления примерно на 10-14 дней.

Подать заявку на сельскую ипотеку в 2022 году можно на официальном сайте Россельхозбанка. Большинство действий уведены в онлайн, в итоге оформление становится более быстрым и удобным.

Как взять сельскую ипотеку в Россельхозбанке:

Если в рамках сельской ипотеки дом будет возводиться, процесс оформления и выдачи ссуды решается индивидуально.

Когда начнут выдавать сельскую ипотеку в Россельхозбанке

Это самый непостоянный продукт финансового рынка. Дело в специфике финансирования государством таких сделок. Правительство софинансирует сделку, выплачивает банку компенсацию за установление низкой ставки. На год выделяется бюджет на реализацию программы, который пропорционально распределяется по банкам, которые могут выдавать сельскую ипотеку.

И проблема в том, то каждый год происходит одна и та же ситуация — этого бюджета не хватает даже на половину срока. В итоге банки один за другим начинают объявлять о том, что прием заявок на сельскую ипотеку прекращен.

С каждым годом выделенный бюджет становится все больше, но спрос на сельскую ипотеку очень большой, поэтому его и не хватает. В итоге в сентябре 2022 года большинство банков перестали принимать заявки на этот продукт.

Но в ситуации с Россельхозбанком на октябрь 2022 года вопрос о том, когда возобновится прием заявок, не стоит. На официальном сайте организации нет информации о том, что онлайн-заявки не принимаются. Соответственно, вы можете обратиться в банк. Но лучше поспешить, так как ситуация быстро меняется, в один день может быть резко объявлено о том, что бюджет закончился.

Если вы планируете приобретение или строительство дома в сельской местности с привлечением ипотечного кредита, сельская ипотека станет для вас лучшим решением. Что в РСХБ, что в других банках ставка по продукту — в районе 3% годовых.

Какой процент устанавливает Россельхозбанк по сельской ипотеке?

Стандартная процентная ставка — 3% годовых, но если заемщик отказывается от личного страхования, ставка может увеличиться (насколько, уточняйте при оформлении).

Будет ли Россельхозбанк выдавать сельскую ипотеку в 2023 году?

Да, этот банк остается в числе партнерских банков программы. Кроме того, сама сельская ипотека с 2022 года стала бессрочной, то есть сроков окончания программы нет.

Можно ли провести рефинансирование в рамках сельской ипотеки?

Нет, возможно только стандартное оформление ипотечного кредита.

Можно ли при оформлении сельской ипотеки использовать маткапитал?

Да, Россельхоз примет его при оформлении, так как речь идет о приобретении или строительстве жилого дома.

Ипотека Россельхозбанка представлена десятью программами. Далее подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в Россельхозбанке и честные отзывы клиентов.

Условия и ставки

По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Если вам нужно подать заявку на ипотеку в Россельхозбанк, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение и дополнительные скидки к ставке.

Ипотечное жилищное кредитование

В рамках данной программы можно приобрести недвижимость на первичном и вторичном рынке жилья.

Условия по ипотеке в Россельхозбанке на готовое жилье с вторичного рынка и на новостройки на сегодня:

Надбавки и скидки

0.7% — при сумме более 7 млн.

0.05% — молодая семья до 35 лет

12 000 000 руб.

Рефинансирование ипотеки

Рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке – это возможность снизить ставку по действующей ипотеке за счет её перекредитования. Распространяется только на кредиты стороннего банка.

Условия рефинансирования ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Важно! В Россельхозбанке рефинансирование возможно также в рамках семейной ипотеки. По данной программе ставка получается ниже.

Платеж после рефинансирования

Переплата после рефинансирования

Семейная ипотека

Семейная ипотека — льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. С 01 июля 2021 года по новым условиям программа доступна семьям граждан РФ, в которых с 01 января 2018 года родился первый и последующий ребенок, а также те семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида, рожденного до 31 декабря 2023 года.

На сегодня Россельхозбанк предоставляет такие условия по семейной ипотеке:

Ипотека на новостройки с господдержкой

Ипотека с господдержкой на новостройки – льготная программа кредитования по ставке не более 7% и сумме не более 3 млн. рублей Данные условия применяются с 1 июля 2021 года и действуют до 31 декабря 2023.

Условия ипотеки с господдержкой на новостройки в Россельхозбанке на сегодня:

Целевой кредит под залог недвижимости

Целевой кредит под залог имеющейся недвижимости в Россельхозбанке позволяет взять наличные на приобретение недвижимости.

Условия кредита наличными под залог имеющегося жилья в Россельхозбанке на сегодня:

Дальневосточная ипотека

Дальневосточная ипотека – льготная программа кредитования для жителей Дальневосточного федерального округа на покупку недвижимости в ДФО.

Условия дальневосточной ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

На покупку нежилой недвижимости

Ипотека на покупку нежилой недвижимости в Россельхозбанке позволяет приобрести машино-место или кладовую в строящихся многоквартирных домах, гаражных комплексах и многофункциональных зданиях непроизводственного назначения.

Условия ипотеки на машино-место или кладовую в Россельхозбанке на сегодня:

Сельская

Сельская ипотека – льготная программа кредитования для приобретения недвижимости в сельских населенных пунктах и сельских городских агломерация с численностью жителей не более 30 000 человек.

Условия сельской ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Военная

Военная ипотека в Россельхозбанке – специальная программа для участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих .

Условия военной ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Кредит под залог имеющейся недвижимости в Россельхозбанке позволяет взять наличные на любые цели.

Ипотека без первоначального взноса

В Россельхозбанке есть ипотека без первоначального взноса. Она распространяется на приобретение квартиры в строящемся доме от аккредитованных застройщиков. Программа не действует в Северо-Кавказском федеральном округе

Общие условия ипотеки без первоначального взноса в Россельхозбанке:

• Первый взнос – 0%.
• Процентная ставка – 10.05%

Также ипотеку без первого взноса в Россельхозбанке можно взять:

Взять ипотеку без первоначального взноса в Россельхозбанке достаточно сложно. У данной процедуры есть много нюансов, которых нужно учитывать перед обращением в банк, поэтому рекомендуется подавать заявку с помощью ипотечного брокера или кредитного специалиста, который найдет наиболее выгодное решение, чтобы избежать отказа со стороны банка.

Ипотека по двум документам

В Россельхозбанке можно взять ипотеку по двум документам без справок и подтверждения трудоустройства по паспорту и СНИЛСу. Доход не нужно подтверждать, но первоначальный взнос должен быть более 40%. На процентную ставку это не повлияет.

Россельхозбанк разрешает использовать материнский капитал для оплаты первоначального взноса по ипотеке. При этом не нужно иметь собственные средства.

Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке Россельхозбанка на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки по ипотеке и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.

Требования к заемщику

Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям Россельхозбанка к заемщикам:

Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования Россельхозбанка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму «Задать вопрос».

Страхование ипотеки в Россельхозбанке

В Россельхозбанке есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости, за исключением ипотеки на новостройку, пока объект не достроен. Личное страхование жизни и здоровья оформляется по желанию заемщика, но при отказе от полиса ставку могут поднять на 1%

Важно! В некоторых случаях отказ от страхования может быть выгоднее оформления полиса. Для того чтобы узнать это, рекомендуем сделать расчет на онлайн-калькуляторе с полисом и без него, а затем полученный результат умножить на 12 месяцев и сравнить со стоимостью полиса.

Полис страхования для ипотеки в Россельхозбанке можно оформить в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых компаний по ипотеке на 2023 год:

Страховку по ипотеке лучше оформлять онлайн. Обычно так получается значительно дешевле. Можно сделать расчет с помощью специального онлайн-калькулятора ниже.

Документы для ипотеки

Для оформления ипотеки Россельхозбанке нужно подготовить определенный пакет документов.

Список документов для заявки на ипотеку:

Документы на недвижимость:

Справка по форме Россельхозбанка:

Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.

Как взять ипотеку в Россельхозбанке в 2023 году

Чтобы взять ипотеку в Россельхозбанке, нужно пройти ряд шагов:

Подача и рассмотрение заявки

1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт. 2. Подготовка пакета документов. Полный список выше. 3. Отправка заявки в банк онлайн или лично. 4. Получение решения по SMS от банка 1-3 дней.

Поиск и одобрение объекта недвижимости

1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка. 2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше. 3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании. 4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.

Подготовка к сделке

1. Согласования даты и времени сделки с банком. 2. Оформление договора страхования ипотеки. 3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка. 4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки).

Проведение сделки и окончательные расчеты

1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется. 2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии. 3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию. 4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива. 5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации. 6. После предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.

Плюсы и минусы Россельхозбанка

Работают с собственниками бизнеса

Принимают форму банка

Есть отлагательные условия при одобрении заявки

Есть скидки для зарплатных и лояльных клиентов

Есть ипотека с 10% ПВ

Есть ипотека по двум документам

Разрешены сделки с близкими родственниками

Материнский капитал идет в первоначальный взнос без ПВ

Есть ипотека без ПВ

Стаж от 3 месяцев

Кредитуют заемщиков до 75 лет

Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев

Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка

Не допускается занижение по ипотеке

Не кредитуют иностранных граждан

Доли детям не выделяют

Кредитуют с 21 года

Не кредитуют самозанятых

Отзывы об ипотеке Россельхозбанка

Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в Россельхозбанке. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.

Ипотека Россельхозбанка “Молодая семья и материнский капитал”

Условия выдачи ипотечного кредита с использованием государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в Россельхозбанке
на приобритение квартиры (вторичка), квартиры в новостройке.
Возможность получения кредита без первоначального взноса за счет средств маткапитала, возраст заемщика до 65 лет, процентная ставка 11.55%, максимальная сумма ипотеки до 60 000 000 ₽.
Выдача ипотеки осуществляется под залог приобретаемой недвижимости,
без привлечения поручителя.
Информация официального сайта Россельхозбанка от 30 мая 2023 года.

Условия по кредиту

Молодая семья и материнский капитал

Программа для молодых семей на приобретение квартиры, апартаментов на первичном и вторичном рынках, жилого дома с земельным участком (в том числе таунхауса) или земельного участка.

от 0% собственных средств

исходя из оценочной стоимости приобретаемого объекта недвижимости, а также дохода Заемщика/Созаемщиков

Варианты снижения первого взноса

Супруг(а) Заемщика в обязательном порядке привлекается в качестве Созаемщика по кредиту

Ответ по заявке

До 5 рабочих дней

Срок действия решения банка

Обеспечение по кредиту

Место заключения договора

Уступка Банком прав кредитора третьим лицам

Ипотечный калькулятор

График и онлайн расчет ежемесячных платежей и итоговой переплаты по ипотечному кредиту Россельхозбанка
«Молодая семья и материнский капитал».
По умолчанию установлена сумма ипотеки 3 000 000 ₽,
срок 12 лет,
ставка 11.6%. Доход заемщика необходим в размере от 55 256 ₽ в месяц.

Возраст на момент получения

Возраст на момент возврата

Стаж на текущем месте

Общий стаж работы

Отметка о прописке в паспорте

Возраст заемщика может быть увеличен до 75 лет при одновременном соблюдения следующих условий:

— наличие Созаемщика (срок возврата кредита наступает до исполнения Созаемщику 65 лет);

— до момента исполнения Заемщику 65 лет должно пройти не менее половины срока кредита.

Необходимые документы

Как подтвердить доход

Требования к приобретаемой недвижимости

Готовое жилье (вторичка):Основание (я) права собственности (ДКП, договор дарения, мены и т.д.)Свидетельство о собственностиКадастровый паспорт на жильеКадастровый паспорт на земельный участокТехнический паспорт / поэтажный планВыписка из технического паспортаВыписка из домовой книгиСогласие на совершение сделки от супруга(и) ПродавцаОтчет об оценке приобретаемого жильяОтчет об оценке земельного участкаСвидетельство о собственностиВыписка из ЕГРПОснование(я) права собственностиОтчет об оценке стоимости участкаКадастровый паспортСогласие супруга(и) на передачу в залог

Жилая недвижимость приобретение квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынкахприобретение жилого дома с земельным участком (в том числе таунхауса) Земельные участки приобретение земельного участка

Погашение кредита

На выбор заемщика (аннуитетный или дифференцированный)

В любое время без ограничений

осуществляется в дату ежемесячного платежа, установленную графиком платежей, без комиссий

Дополнительно

Молодая семья: Можно воспользоваться отсрочкой по уплате основного долга при рождении ребенка в период действия кредита до достижения им возраста 3-х летне менее 10% от стоимости приобретения объекта недвижимости не менее 20% при приобретении квартиры на первичном рынке (новостройка) один из Заемщиков/Залогодателей должен являться распорядителем средств материнского капитала от 0% стоимости приобретаемого объекта недвижимости при условии, что сумма материнского капитала соответствует или превышает сумму минимального требуемого первоначального взноса не менее 10% от стоимости приобретения объекта недвижимости не менее 20% при приобретении квартиры на первичном рынке (новостройка) в течение 3 месяцев с даты выдачи кредита средства материнского (семейного) капитала необходимо направить на погашение задолженности по кредиту

Отделения на карте

8 (800) 100-0-100

Кредиты на сайте банка

Продолжая работу с сайтом, вы даете согласие на использование файлов Cookies.
Подробнее

Условия программ ипотечного кредитования в Россельхозбанке для физических лиц по официальным данным банка.

Минимальный первоначальный взнос от 0% стоимости недвижимости, процентная ставка от 2 до 13.8%, максимальная сумма до 60 000 000 ₽ на срок до 30 лет.

Выдача ипотеки осуществляется под залог приобретаемой недвижимости, c
возможностью привлечения до 3-х поручителей и обязательным страхованием.

Россельхозбанк выдает ипотечные кредиты для приобретения вторичного жилья, новостроек, дома, земли.
Информация обновлена 30 мая 2023 года по данным сайта банка.

Условия ипотечного кредитования в Россельхозбанке

За первую половину 2018 года Россельхозбанк увеличил объём ипотечного кредитования на 195% по сравнению с предыдущим периодом. Банк выдал в рамках ипотечных программ 72 512 млн. руб., что позволило ему занять 4 место в общем рэнкинге ипотечных банков России за 2018 год (по данным «Эксперт РА»).

Виды ипотечных программ. Россельхозбанк предлагает оформить:

Также Банк предоставляет возможность рефинансировать ипотеку, полученную в стороннем банке. При погашении ипотеки допускается использование средств материнского капитала.

Максимальный срок жилищного кредитования Россельхозбанка составляет 30 лет. Заёмщик может получить сумму кредитных средств в размере от 100 000 руб.

Требования к заемщику. Банк выдаёт ипотечные кредиты лицам, соответствующим следующим минимальным условиям: наличие гражданства РФ; возрасте от 21 до 65 лет (при наличии созаёмщика – до 75 лет); наличие регистрации по месту жительства или пребывания на территории РФ; стаж трудовой деятельности на текущем месте работы должен составлять не менее 6 месяцев, общий трудовой стаж – не менее 1 года.

Зарплатные клиенты Банка могут получить кредит при наличии общего стажа сроком более полугода, текущего – более 3 месяцев. Также требование по стажу не распространяется на лиц, получающих пенсию на счёт в Банке. Для увеличения максимальной доступной суммы кредита возможно привлечение созаёмщиков (не более 3-х физлиц). Ими могут быть как родственники заявителя, так и иные лица. Супруг заёмщика выступает в качестве созаёмщика в обязательном порядке, за исключением случаев наличия брачного контракта, устанавливающего раздельный режим имущества.

Документы. Для оформления ипотеки заявитель должен предоставить в Россельхозбанк следующие документы:

Также клиент должен подтвердить свои доходы, сделать это можно при помощи справки 2-НДФЛ, налоговой декларации 3-НДФЛ или выписки по зарплатному счёту в Банке.

Условия. Комиссии за выдачу и обслуживание кредита отсутствуют. Возможен досрочный возврат задолженности без ограничений и уплаты штрафов или комиссий. Заёмщик может самостоятельно выбрать схему погашения – аннуитетную или дифференцированную. Обязательным условием является страхование предмета залога от рисков уничтожения или повреждения. Личное страхование не является обязательным, однако отказ от него, равно как и ненадлежащее выполнение обязательств по страховому договору, является основанием для увеличения ставки по ипотеке. Льготные ставки действуют для держателей зарплатных карт и постоянных клиентов Россельхозбанка и работников организаций бюджетной сферы.

Как подать заявку? На сайте Банка можно подать предварительную заявку на ипотеку. Для оформления кредита необходимо обратиться в офис Россельхозбанка, имея при себе пакет необходимых документов. Банк рассматривает заявку в течение 1-5 рабочих дней. Окончательное положительное решение действительно в течение 3 месяцев.

Помощь семьям с маленькими детьми в улучшении жилищных условий – одно из направлений социальной политики государства на ближайшее будущее. Для этих целей разрабатываются различные субсидии. Некоторые из них помогают получить жилищную ссуду на льготных условиях. Ипотека с материнским капиталом в Россельхозбанке – пример использования средств государства для покупки собственного жилья. Применение мер государственной поддержки имеет свои нюансы. В сегодняшнем посте разберем особенности использования семейного сертификата для ипотеки Россельхозбанка.

Особенности ипотеки с маткапиталом в Россельхозбанке

Ипотека с использованием материнского капитала в Россельхозбанке представляет собой дополнение к существующим кредитным программам, разработанное специально для применения субсидии. Номинал сертификата в 2023 году составляет чуть более 466 000 тысяч. Выдается документ после появления в семье второго ребенка. Эти средства полностью или частично можно использовать для жилищного кредита.

В Россельхозбанке возможно два варианта использования материнского капитала:

Программы ипотеки, к которым подходит материнский капитал:

Приобрести в ипотеку от Россельхозбанка возможно следующие объекты недвижимости:

Важно! Использование средств материнского капитала для внесения первого взноса по ипотеке Россельхозбанка возможно только с согласия органов опеки. Разрешение от них можно получить в случае оформления нотариального обязательства о выделе долей несовершеннолетним членам семьи.

Это важный аспект применения субсидии. В первую очередь должны быть соблюдены интересы детей. Подробно о выделении долей детям на разных этапах выплаты ипотеки мы писали ранее. Требование о составлении обязательства закреплено законодательно.

Условия в 2023 году

Рассмотрим подробнее условия получения ипотеки с материнским капиталом в Россельхозбанке:

Таким образом, если использовать в качестве первого платежа по ипотеке только номинал семейного сертификата, можно купить недвижимость стоимостью примерно 4 500 000. При наличии у заемщиков собственных средств, возможно увеличить сумму кредита и величину первоначального взноса.

К участию в сделке может быть привлечено до трех заемщиков, чей доход будет учтен при расчете окончательной суммы займа. При этом участники договора не обязательно должны быть родственниками. Муж или жена основного заемщика принимает участие в договоре в обязательном порядке, если в дальнейшем будет оформлено совместное право собственности.

Важно! Владелец материнского сертификата в обязательном порядке должен входить в состав заемщиков.

В качестве обеспечения выступает объект, купленный или возведенный за счет средств Россельхозбанка.

На весь период действия договора ипотеки с использованием материнского капитала, объект, оформленный как залог, должен быть застрахован от рисков порчи или утраты. Выгодоприобретателем по такому договору выступает Россельхозбанк.

Личное страхование заемщика и других участников сделки является добровольным. Однако в этом случае к процентной ставке применяется надбавка в размере 1%. Защита жизни и здоровья должна быть оформлена на всех участников сделки, чей доход был учтен при расчете окончательной суммы займа.

Рассчитать и оформить полис можно с помощью калькулятора страхования нашего портала.

Важный момент! Если страховку оформлять онлайн с помощью этого калькулятора, то можно сэкономить. Скидка доходит до 15%.

Процентные ставки по ипотеке Россельхозбанка с использованием материнского капитала с учетом различных параметров для удобства восприятия отражены в таблице.

Акции и бонусы

На текущий момент до конца января 2023 года в Россельхозбанке действуют специальные условия для молодых семей. По этим программам возможно применение средств материнского капитала. Под категорию подходят семейные пары, в которых хотя бы одному из супругов еще не исполнилось 35 лет. Родитель-одиночка с ребенком также считается молодой семьей. Рассмотрим подробнее специальные предложения.

Дом мечты

В рамках этой акции для молодых семей предоставляются следующие условия:

Мечты сбываются

Акция действует на покупку квартиры или таунхауса у застройщиков-партнеров Россельхозбанка. Предлагаются следующие условия:

Покупка квартиры у ГК А101

На приобретение объектов у застройщика А101 в ипотеку в Россельхозбанке действуют специальные льготные условия:

По каждой из специальных программ возможно использовать средства материнского капитала для оплаты части первого взноса или досрочного погашения. Обязательным условием является страхование объекта залога. При отказе от оформления полиса финансовой защиты жизни и здоровья, процентная ставка увеличивается на 1% вне зависимости от выбранной программы.